«Отмывание» денег представляет собой сложный, достаточно продолжительный процесс, включающий множество разнообразных операций. Десятки тысяч экономистов и юристов в десятках стран мира напряженно работают над созданием новых технологий легализации, которые щедро оплачиваются теневым бизнесом. Несмотря на огромное многообразие механизмов и схем легализации, в их основе лежит практически одна технология. Она базируется на единстве цели легализации – превращении нелегальных денег в наличной и безналичной форме в легальные, не вызывающие подозрений с точки зрения происхождения активы (банковские депозиты, недвижимость и т.д.